Sehr geehrte Investorinnen, sehr geehrte Investoren,
vor einem Jahr berichteten wir in unserem Quartalsbericht 01/2024 über die Planung des Ruhestandes. Das angestrebte Ergebnis der Ruhestandsplanung ist, dass für die Zeit nach dem Berufsleben eine auskömmliche Liquidität gewährleistet sein soll. Vielen Haushalten geht es viel besser. Immer häufiger konzentrieren sich deshalb unsere Beratungsgespräche auf größere Vermögen. Unsere Mandanten fragen nach, wie Vermögenswerte optimal übertragen werden können. Das wundert nicht, denn das Geldvermögen der deutschen Bevölkerung beträgt aktuell ca. 9 Billionen Euro, davon befinden sich 3,2 Billionen in freier Liquidität. Und wenn wir vom Geldvermögen sprechen, gehören Sachwerte noch gar nicht dazu. Häufig übersteigt das Immobilienvermögen allein bereits die steuerlichen Freibeträge. Fakt ist, es stehen teilweise erhebliche Werte für die nächste Generation zur Verfügung. Das Schwerpunktthema in diesem Quartalsbericht ist deshalb die Vermögensübertragung.
Sprechen Sie uns an, wenn Sie sich mit diesem Thema beschäftigen (möchten). Gerne gehen wir im Gespräch dann auf Ihre individuellen Wünsche und Anforderungen ein.
Über Veränderungen und Entwicklungen innerhalb der BPS-Strategien berichten wir wie gewohnt im zweiten Teil dieses Quartalsberichtes.
Ihre BPS Fondsvermögensverwaltung
Klaus Bücker, Daniel Platte, Norbert Schmitz
